“网络欺诈”四大典型骗术

[北京创业网-www.09010.com]消息：

有中国驻尼日利亚大使馆的朋友称，国内曾有人打电话到使馆，询问邮件内容的真伪。这些人比受骗者似乎多了些心眼，但也让人担心：国内还真有人相信天上可以掉馅饼！

在hotmail等免费信箱中，经常有来自尼日利亚等地的电子邮件：信中称某国权贵有笔巨款却无法支取，需要你提供帮助，并承诺可分享；手机上也经常有恭喜中奖的短信，如此种种，不一而足，实际上是古老骗术的现代版。

今年10月3日，西班牙警方逮捕了一个由尼日利亚人操纵的电子邮件诈骗团伙。5名尼日利亚人、1名英国人、1名西班牙人和一名未透露国籍的少数民族人士在这次代号为“全球信任”的行动中落网。此次诈骗活动共骗取了互联网用户1980万欧元，诈骗方式主要是通过发送大量的电子邮件。这些电子邮件称，某国杰出人士拥有数千万美元，但需要帮助才能拿到这些钱;作为回报，提供帮助的人员可以从中分得一杯羹。骗子们声称这笔钱保存在西班牙的保险库中，并说得到这笔钱后才能支付提供帮助的人。有来自美国、法国、德国和西班牙的300多人在执法机构介入前将钱交给了骗子。

无独有偶，11月12日，英国政府警告消费者小心那些可能使他们遭受经济损失的电子邮件、传真和手机欺诈。在《国家消费者》周刊发刊仪式上，英国消费者事务部长Johnson告诫人们对手机或计算机上收到的“诱人”信息保持警惕。

最近，英国发生了多起手机和传真欺诈。一种是向手机发送“我喜欢你”的短信，并提供电话号码让收短信者找出发信人的欺诈，因为其提供的电话号码是收费电话；还有一种诈骗是要求旅店向潜在客户传真宣传手册，但提供的电话号码同样是收费电话；另一些欺诈包括提供奖金和免费度假来诱骗人们为领取奖品拨打收费电话。

英国政府希望公布这类欺诈活动能提高消费者的警惕意识，并鼓励消费者举报诈骗活动，将骗子绳之以法。

英国电话信息服务标准监督独立委员会提供的辨别欺诈行为的准则：不请自来；领奖时间很短；要求为领奖支付“处理”或“管理”费；要求你购买商品才能领奖；要求你打收费电话；来自海外的促销宣传；要求你向国外寄钱;奖品以外币标价；要求你提供信用卡或银行账户详细信息；要求你发展下线才能领奖。

科技外衣下的诡计

Barry Wise是一位会计师，并且自认为“不是一个笨蛋”。1996年4月的一天，Wise从一位同事那里听说了Fortuna Alliance之事：某互联网广告宣传所说的前景美好的投资机会。当晚，他访问了这家网站，阅读了有关一种叫做斐波纳契数列的“独特的数学公式”的介绍。根据这个公式，只要他招募300位新投资者，就可以一劳永逸地每月挣5000美元。

网站上发表的几十位成功客户的谈话摘录以及90天退款的保证打消了Wise的疑虑，他寄给网络经营者一张金额接近5000美元的支票。

对于Wise来说，不幸的是，美国联邦贸易委员会(FTC)当时还没有完成对Fortuna Alliance的调查。之后的一个月，FTC要求一家联邦法院关闭这家网站，FTC说该网站所做的广告是一种金字塔(或Ponzi)骗术，并命令网站经营者赔偿投资者损失。由于FTC的干预，Wise收回了大约3000美元，约为其投资金额的60%。7月22日，FTC宣布结束向70个国家的受害者赔偿300多万美元的工作。

打击Fortuna Alliance后，FTC还对从事各种欺骗把戏的其他36家网站采取了类似行动。这些网站进行的欺诈活动无所不包，从欺诈性土地交易、在家工作诈骗到假慈善团队和诈骗性竞赛。所有一切都归结于一个目的：在不提供任何价值回报的条件下，说服受害者交出手中的金钱。

一位反欺诈专家说：“互联网网上创业使每个人都可以与其他任何人通信的事实降低了经商的门槛。显然这对于小企业家是一件好事，也为骗子提供了一座宝藏。”

FTC主席说，大多数互联网欺诈是“披上高科技外衣的老式诡计。”同Fortuna Alliance欺诈一样，金字塔骗术的参与者也只能靠发展下线赚钱。但是，互联网的特性使这些老骗术更容易迅速传播。出现互联网之前，迅速致富骗术的传播者在寻找受骗者时必须通过费用高昂的大规模邮件宣传或拨打大量的电话。而今天只需敲一下键盘，一位骗子就可向成千上万名网上目标发送电子邮件。

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